Singapur IV: AML/CFT ve uyum: Dr. Alexander Ressos’un Digital Assets Law in Singapore and Switzerland kitabının bir kısmı.
Singapur IV: AML/CFT ve uyum: Dr. Alexander Ressos’un Digital Assets Law in Singapore and Switzerland kitabının bir kısmı.
Bu kısım, Dr. Alexander Ressos’un burada bölüm bölüm eksiksiz yayımlanan Digital Assets Law in Singapore and Switzerland kitabına aittir.
Singapur IV: AML/CFT ve uyum
Kara para aklamayla mücadele hukuku, Singapur’un dijital varlık rejiminde bir işletmenin kendi müşterileriyle temasta ayakta kalıp kalmayacağını belirleyen kısımdır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarÜç kanun ve bir düzenleyici
Singapur’un AML/CFT rejimi, her biri farklı bir işlev gören üç kanuna dayanır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarMAS bildirimleri: PSN01, PSN02 ve DTSP bildirimi
Bir DPT işletmesinin operasyonel AML/CFT yükümlülükleri, PSA kapsamında yayımlanan MAS bildirimlerinde düzenlenmiştir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarFATF katmanı
Singapur 1992’den beri Mali Eylem Görev Gücü (FATF) üyesidir ve Temmuz 2022’den Haziran 2024’e kadar T. Raja Kumar aracılığıyla FATF başkanlığını yürüttü. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarUlusal risk değerlendirmesi ve dijital varlıkların sektörel riski
Singapur, kara para aklamaya ilişkin ilk ulusal risk değerlendirmesini Ocak 2014’te, terörün finansmanına ilişkin ilk değerlendirmesini ise 2020’de yayımladı. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarRejimi bir bütün olarak okumak
Singapurlu bir DPT şirketinin uyum görevlisi aynı anda beş katmanla çalışır. Ceza kanunları suçları ve kişisel riski belirler. MAS bildirimi yükümlülükleri belirler. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarPSN02’nin yapısı
MAS Notice PSN02, Banking Act bildiriminden (MAS Notice 626) sermaye piyasası aracıları ve trust şirketleri için bildirimlere kadar diğer tüm MAS AML/CFT bildirimleriyle aynı sırayla düzenlenmiştir… Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKurum genelinde risk değerlendirmesi
PSN02, herhangi bir müşteri kabul edilmeden önce şirketin müşteriler, ülkeler, ürünler, hizmetler… genelinde karşılaştığı kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini belirlemesini ve değerlendirmesini şart koşar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarStandart CDD: kimlik tespiti, doğrulama ve amaç
PSN02’nin özü, müşteriyi tanımlama, bu kimliği güvenilir ve bağımsız kaynaklarla doğrulama ve gerçek faydalanıcıyı belirleyip doğrulamak için makul tedbirleri alma yükümlülüğüdür. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBasitleştirilmiş CDD
PSN02, şirketin bir müşterinin, ürünün veya işlemin riskini düşük olarak değerlendirdiği durumlarda basitleştirilmiş müşteri durum tespitine (CDD) izin verir. Şart, değerlendirmenin belgelenmiş ve kurum geneli risk… ile tutarlı olmasıdır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarGüçlendirilmiş CDD
Güçlendirilmiş CDD üç kategori için zorunlu, dördüncü bir kategori için ise takdire bağlıdır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarTarama
PSN02, şirketin müşterileri, onlar adına hareket etmek üzere atanan gerçek kişileri, bağlantılı tarafları ve gerçek faydalanıcıları müşteri kabulünde, periyodik olarak ve listeler… ilgili listelere göre taramasını şart koşar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarSürekli izleme
CDD, müşteri kabulüyle tamamlanmış olmaz. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarÜçüncü kişilere güvenme
PSN02, şirketin CDD’nin kimlik tespiti, doğrulama ve amaç unsurlarının yerine getirilmesi için üçüncü bir kişiye güvenmesine izin verir. Üç koşul geçerlidir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKayıt tutma ve kişisel veriler
CDD kayıtları, hesap dosyaları, ticari yazışmalar ve işlem verileri, iş ilişkisinin sona ermesinden veya arızi… tamamlanmasından sonra en az beş yıl saklanmalıdır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKöken ve amaç
Transfer kuralı (travel rule), bir transferin göndericisi ve alıcısına ilişkin bilgilerin transferin kendisine eşlik etmesi gerekliliğidir. Böylece zincirdeki her kuruluş ve her soruşturmacı… Read more Singapur · AML ve yaptırımlarSingapur kuralı: PSN02’de değer transferleri
PSN02, değer transferi gerekliliklerini bir lisans sahibinin müşteri adına yaptığı veya aldığı her DPT transferine, tutarı ne olursa olsun uygular. Bilgi seti değere göre değişir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBarındırılmayan cüzdanlar
En zor durum, anahtarları arkasında hiçbir kuruluş bulunmayan özel bir kişi tarafından tutulan bir cüzdana veya cüzdandan yapılan transferdir. FATF bunlara “barındırılmayan” (unhosted) veya “kendi kendine barındırılan” (self-hosted) cüzdanlar der. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKarşı taraf durum tespiti
Transfer kuralı ancak şirket alıcı adresinin arkasında hangi kuruluşun bulunduğunu biliyorsa işler. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarGün doğumu sorunu
FATF, transfer kuralının bazı hukuk düzenlerinde doğup bazılarında henüz doğmadığı dönemi anlatmak için “gün doğumu” imgesini ödünç almıştır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarEksik ve kurala aykırı transferler
Gerekli bilgileri içermeyen bir DPT transferi alan Singapurlu bir lisans sahibinin üç hukuka uygun seçeneği vardır: işlemi gerçekleştirip takip etmek, bilgi gelene kadar askıya almak veya reddedip iade etmek. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarTransfer kuralında veri koruma
Bir müşterinin adını, adresini ve kimlik numarasını yabancı bir kuruluşa iletmek, kişisel verilerin sınır ötesi aktarımıdır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKural nereye gidiyor
Hukuki durumun esas alındığı tarihte üç gelişme görülüyordu. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKanuni yükümlülük
Bildirim yükümlülüğü CDSA’nın 45. maddesinde düzenlenir ve düzenlemeye tabi olsun olmasın Singapur’daki herkesi bağlar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarPSN02’nin ek katmanı
Bir DPT lisans sahibi için kanuni yükümlülük PSN02 ile tamamlanır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarŞüphenin oluşması: DPT tipolojileri
Bir DPT işlemini şüpheli kılan nedir? Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBildirimin zamanlaması ve kalitesi
Kanun “makul olarak mümkün olan en kısa sürede” der. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBildirimden sonra
Bir STR vermek, şirketin yükümlülüklerini de risklerini de sona erdirmez. Dört soru ortaya çıkar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarAvukatın konumu
Singapur’daki avukatlar 45. maddeden muaf değildir. Yükümlülük, bir meslek icra edilirken edinilen bilgiye uygulanır ve avukatlık mesleği de bunun istisnası değildir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarGrup içinde bildirim
Singapurlu bir DPT lisans sahibi bir grubun parçasıysa, şirket bir STR’nin ne kadarının iştiraklerle paylaşılabileceğine karar vermelidir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarTek bir davaya neden ayrı bir bölüm ayrıldı
15 Ağustos 2023’te Singapur Polis Teşkilatı’ndan yaklaşık dört yüz görevli adanın dört bir yanında eş zamanlı baskınlar düzenledi ve kara para aklama, sahtecilik… suçlamalarıyla on yabancı uyruklu kişiyi tutukladı. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarOlaylar
Dokuzu erkek, biri kadın on sanığın hepsi Çin’in Fujian eyaletinde doğmuş ve aralarında Kamboçya, Kıbrıs, Vanuatu, Türkiye, Dominika ve Saint… da bulunan başka ülkelerin vatandaşlığını edinmişti. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarNeler yanlış gitti
Davayı incelemek üzere Ekim 2023’te kurulan Bakanlıklar Arası Komite, raporunu 4 Ekim 2024’te yayımladı. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarPolitika yanıtı
Yanıt, 2023 sonu ile 2025 ortası arasında dört dalga hâlinde geldi. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKripto boyutu
Kamuya açık varlıklar çoğunlukla gayrimenkul ve banka bakiyelerinden oluştuğu için dava bir kripto davası değildi. Yine de dijital varlık sektörü için dersleri doğrudandır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBir DPT lisans sahibinin davadan çıkarması gereken dersler
Komitenin raporu ve 2025 cezaları, MAS’ın bugün DPT lisans sahipleri dahil denetlenen her kuruluşa uyguladığı standardı belirler. Altı nokta doğrudan uygulamaya aktarılabilir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKarşılaştırmalı bakışla dava
İsviçre’nin de Abacha ve Montesinos fonlarından 1MDB ve Petrobras’a kadar kendi belirleyici davaları oldu. İsviçre her seferinde özen yükümlülüğü kurallarını sıkılaştırarak tepki verdi. En sonuncusu… Read more Singapur · AML ve yaptırımlarSingapur’un yaptırımlara yaklaşımı
Singapur’un yaptırım politikası, iki merkezli bir uyum programının ilk günden dikkate alması gereken bir biçimde İsviçre’ninkinden farklıdır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBirleşmiş Milletler yaptırımları: hukuki mekanizma
United Nations Act 2001, Bakan’a Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’nin Şart’ın 41. maddesi uyarınca aldığı kararları uygulamak için yönetmelik çıkarma yetkisi verir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarMart 2022 Rusya tedbirleri
Singapur 5 Mart 2022’de Ukrayna’nın işgaline karşılık Rusya’ya yaptırımlar uygulayacağını açıkladı. Böylece on yıllardır ilk kez Güvenlik Konseyi yetkisi olmadan harekete geçti. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarOFAC ve ticari gerçeklik
Hiçbir Singapur kanunu, Singapurlu bir DPT lisans sahibini Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi’nin (OFAC) yürüttüğü ABD yaptırımlarına uymakla yükümlü kılmaz. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBir DPT lisans sahibinde tarama uygulaması
Bir DPT lisans sahibinde yaptırım taraması, itibari parayla çalışan bir kuruluşun taramasında bulunmayan veya daha basit biçimde bulunan üç bileşen içerir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı
FATF, Ekim 2020’de 1 No.lu Tavsiye’ye kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanına ilişkin bir risk değerlendirmesi şartı ekledi. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarYaptırımlar ve avukat
Singapur’da bir DPT lisans sahibine yaptırımlar konusunda danışmanlık yapan bir avukat, üç yargı alanını aynı anda göz önünde tutmalıdır. Singapur katmanı neyin hukuka aykırı olduğunu ve neyin dondurulup bildirilmesi gerektiğini belirler. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarMAS’ın beklediği yönetişim
PSN02, kendisinden önceki her şeyin işlemesini sağlayan gerekliliklerle sona erer: üst yönetimin onayladığı iç politikalar, prosedürler ve kontroller, yeterli kaynaklara sahip bir uyum fonksiyonu ve… Read more Singapur · AML ve yaptırımlarUyum görevlisi
PSN02, görevini yerine getirmek için yeterli kaynaklara, bağımsızlığa ve bilgiye erişime sahip, yönetim düzeyinde bir AML/CFT uyum görevlisinin atanmasını şart koşar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarTeknoloji riski ve siber hijyen
Bir DPT lisans sahibinin AML/CFT kontrolleri teknoloji üzerinde çalışır. MAS bu teknolojiyi, uygulamada AML programından ayrılamayan iki bildirim ve bir rehberle düzenler. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarDış kaynak kullanımı ve üçüncü taraf riski
DPT lisans sahiplerinin çoğu uyum altyapılarının temel parçalarını dışarıdan temin eder: Kimlik doğrulama, yaptırım taraması, işlem izleme, blokzincir analitiği ve transfer kuralı mesajlaşmasının tamamı… Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBağımsız denetim
PSN02, AML/CFT programının yeterliliğini ve etkinliğini düzenli olarak değerlendiren bağımsız bir denetim birimini şart koşar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarMAS denetimleri
MAS, DPT lisans sahiplerini raporların ve şüpheli işlem bildirimi (STR) kopyalarının uzaktan izlenmesi, lisans sahibi grupları genelinde tematik incelemeler ve tek tek şirketlerde yerinde denetimler yoluyla denetler. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarDPT lisans sahiplerine yönelik yaptırım işlemleri
MAS’ın PSA ve FSMA kapsamındaki yaptırım araçları denetim talimatlarını, lisans koşullarını, suçlarda uzlaşmayı ve kınamaları kapsar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarPersonel eğitimi, taraması ve kurum kültürü
PSN02, şirketin çalışanlarını işe almadan önce dürüstlük açısından taramasını ve onlara işe başlarken ve sonrasında düzenli olarak, görevlerine göre uyarlanmış AML/CFT eğitimi vermesini şart koşar. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarSorunun tanımı
İsviçre–Singapur ekseninde dijital varlıklar alanında çalışan bir hukuk pratiğinin tipik müvekkili bir şirketler grubudur. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarGrup programının hukuki dayanağı
Her iki rejim de grup çapında bir yaklaşımı ya şart koşar ya da varsayar, ancak kapsamları farklıdır. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarRejimlerin ayrıştığı noktalar
Aşağıdaki tablo, bir grubun bir tercih yapmadan her iki kuruluşa tek bir kural uygulayamayacağı noktaları gösterir. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarKuruluşlar arasında güvenme
En yaygın operasyonel soru, bir kuruluşun diğerinin yaptığı CDD’ye dayanıp dayanamayacağıdır. Böylece Zug’da kabul edilen bir müşteri, işlemleri tekrarlamadan Singapur’da hesap açabilir… Read more Singapur · AML ve yaptırımlarHangi kuruluş hangi müşteriye hizmet verir
Dayanma (reliance) müşteri kabulü sorununu çözer, ancak yapısal sorunu çözmez: Müşteri ilişkisi hangi kuruluşta olmalıdır? Üç pratik kural ortaya çıktı. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarBilgi paylaşımı ve sınırları
Bir grup programı, iki kuruluşun ortak müşteriler hakkında birbirinin ne bildiğini bilmesine dayanır. Neyin paylaşılabileceğini dört hukuki kısıtlama belirler. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarÖrnek bir grup protokolü
Aşağıdaki unsurlar, deneyimlerime göre her iki düzenleyiciyi de tatmin eden bir grup AML protokolünü oluşturur. Read more Singapur · AML ve yaptırımlarSingapur’daki bir MPI’ye sahip İsviçreli bir SRO üyesinin durumu: sık sorulan üç soru
Bu yapılanmada üç soru o kadar sık gündeme gelir ki doğrudan yanıtları hak eder. Read more