Karşı taraf durum tespiti
Transfer kuralı ancak şirket alıcı adresinin arkasında hangi kuruluşun bulunduğunu biliyorsa işler. Bu nedenle FATF’in 2021 rehberi, VASP’lerin kişisel verileri iletmeden önce karşı taraf durum tespiti yapmasını bekler. VASP karşı tarafı tespit etmeli, lisanslı veya kayıtlı olduğunu teyit etmeli, AML/CFT kontrollerinin kalitesini değerlendirmeli ve onunla hiç işlem yapıp yapmayacağına karar vermelidir.1 MAS da aynı beklentiyi benimsemiştir. Rehber, lisans sahiplerinden bir karşı tarafa bilgi iletmeden önce onun FATF standardıyla uyumlu AML/CFT şartlarına tabi olup olmadığını ve bu bakımdan denetlenip denetlenmediğini değerlendirmelerini ister. Ayrıca lisans sahiplerinden, düzenlemeye tabi olmayan veya veri korumanın zayıf olduğu bir hukuk düzeninde bulunan bir kuruluşa kişisel veri göndermenin risklerini dikkate almalarını ister.2
Uygulamada bu, kademeli bir karşı taraf listesi ortaya çıkarır. Birinci kademe, FATF üyesi hukuk düzenlerinde lisanslı olan ve şirketin yerleşik bir transfer kuralı kanalına sahip olduğu VASP’lerden oluşur. İkinci kademe, kanal bulunmayan lisanslı VASP’lerden oluşur. Şirket bunlara bilgiyi güvenli bir yedek yolla iletir ve onları daha yakından izler. Üçüncü kademe, lisanssız veya bilinmeyen karşı taraflardan oluşur. Şirket bunları barındırılmayan cüzdanlar gibi ele alır veya reddeder. Kademelendirme belgelenmeli, en az yılda bir gözden geçirilmeli ve MAS’ın kamuya açık sicilleri, FINMA’nın SRO üyeleri sicili ve diğer hukuk düzenlerindeki muadil siciller gibi bir lisans verisi kaynağıyla beslenmelidir.
Notlar
- FATF, Updated Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and VASPs, Ekim 2021, para. 198–210 (karşı taraf VASP durum tespiti). ↩
- Guidelines to Notice PSN02, karşı taraf durum tespitine ve değer transferleriyle bağlantılı olarak iletilen kişisel verilerin korunmasına ilişkin bölüm. ↩
Yalnızca genel bilgi amaçlıdır. Bu makale hukuki veya vergisel danışmanlık niteliği taşımaz, somut bir olaya ilişkin danışmanlığın yerini tutmaz ve avukat-müvekkil ilişkisi kurmaz. Makale, Ekim 2026 itibarıyla hukuki durumu yansıtır.