Rejimi bir bütün olarak okumak

Örnek

Singapur’daki büyük bir ödeme kuruluşu, Britanya Virjin Adaları’nda kurulmuş, yöneticisi üçüncü bir ülkede yerleşik olan ve beyan ettiği faaliyeti “dijital varlık hazine yönetimi” olan kurumsal bir müşteriyi kabul eder. Müşteri, 2 milyon S$ değerindeki USDT’yi Singapur dolarına çevirip bir Singapur banka hesabına aktarmak istemektedir. PSN02 kapsamında şirket, müşteriyi ve gerçek faydalanıcılarını tanımalı ve doğrulamalı, sahiplik ve kontrol yapısını anlamalı, ilişkinin amacını ve fonların kaynağını tespit etmelidir. Yapı, yerleşik olmayan bir yöneticiye sahip bir offshore şirketi ve yüksek riskli bir ürünü içerdiğinden güçlendirilmiş durum tespiti uygulanır. Ulusal risk değerlendirmesine göre offshore bir tüzel kişi, stablecoin’ler ve itibari paraya çevirme kombinasyonu öncelikli bir tipolojiyle örtüşür. CDSA kapsamında şirketin yöneticileri, uyarı işaretlerini gidermeden işleme devam ederlerse ve fonların daha sonra dolandırıcılık geliri olduğu ortaya çıkarsa, malvarlığının suç teşkil eden davranıştan elde edilen menfaat olduğuna inanmak için makul sebeplere sahip olup olmadıkları sorusuyla karşı karşıya kalırlar. TSOFA kapsamında yöneticinin Birleşmiş Milletler ve Singapur listelerine karşı taranması, işleme devam edilebilmesinin ön koşuludur. Müşteriyi kabul etme kararı ancak beş katmanın tamamı karşılanırsa hukuka uygundur ve dosya bunu göstermelidir.