Bütünlük şokları: 1MDB ve 2023 kara para aklama vakası
Bir finans merkezi, onu hiçbir zaman denetlemeyecek insanların güveniyle yaşar. Mevduat sahipleri, karşı taraflar, muhabir bankalar ve yabancı düzenleyiciler, Singapur’dan geçen paranın müşterilerini tanıyan kuruluşlar ve kuruluşlarını tanıyan bir denetim otoritesi tarafından kontrol edildiğini varsayar. Son on yılda bu varsayım iki kez kamuoyu önünde sınandı. 2015 ile 2017 arasında, 1MDB olarak bilinen Malezya devlet yatırım fonu 1Malaysia Development Berhad’dan zimmete geçirilen fonlar, Singapur’daki özel bankacıların fonla bağlantılı kişiler için yüz milyonlarca dolar aktardığını ortaya koydu. Ağustos 2023’te polis eşzamanlı baskınlarda on yabancı uyruklu kişiyi tutukladı ve değeri sonunda üç milyar Singapur dolarını aşan varlıklara el koydu veya bunları dondurdu. Bu, dünyanın herhangi bir yerinde kara para aklamaya karşı yürütülmüş en büyük operasyonlardan biriydi.
Bu bölüm her iki vakayı ve bunların tetiklediği tepkileri incelemektedir. Bölüm, 1MDB parasının Singapur bankaları üzerinden akışıyla ve tek tek bankacılar hakkındaki ceza davalarıyla başlar. Ardından iki bankayı kapatan ve altı bankaya yaptırım uygulayan Singapur Para Otoritesinin (MAS) denetim faaliyetlerini anlatır. Üçüncü kısım 2023 vakasını, ardından gelen Bakanlıklar Arası Komite’nin (Inter-Ministerial Committee) çalışmalarını ve MAS’ın Temmuz 2025’te dokuz kuruluşa verdiği cezaları ele alır. Dördüncü kısım müşteri kabulüne ve servetin kaynağının kontrolüne ilişkin dersleri çıkarır. Beşinci kısım ise merkezin itibarının neden açık bir düzenleme konusu hâline geldiğini sorgular.
Cenevre cildi aynı hikâyeyi öbür taraftan anlatır. Kara parayla mücadeleye ilişkin bölümü, İsviçre Finansal Piyasalar Denetim Otoritesinin (FINMA), MAS’ın Singapur’da kapattığı bankaların ta kendileri olan BSI ve Falcon’a karşı harekete geçtiğini ve bunun sonucunda İsviçre bankası BSI’nin bir rakibinin bünyesine katılarak ortadan kalktığını kaydeder.1 Böylece iki merkez aynı kuruluşlar aracılığıyla tek bir düzene maruz kaldı. Bu bölümün sonunda ele alınan tepkileri hem ortak bir standardı hem de birbirinden çok farklı iki yaptırım tarzını ortaya koymaktadır.
Temel noktalar
Malezya fonu 1MDB’den, 2009’da kurulmasının ardından 4,5 milyar ABD dolarından fazlası saptırıldı. Bunun bir kısmı Singapur’daki özel bankalardan geçti. MAS, BSI Bank’in Singapur’daki faaliyetlerini Mayıs 2016’da, Falcon Bank’inkileri Ekim 2016’da kapattı, sekiz bankaya toplam 29,1 milyon Singapur doları ceza verdi ve birkaç bankacıyı ömür boyuna varan sürelerle meslekten men etti. Mahkemeler tek tek bankacıları kara para aklama, sahtecilik, dolandırıcılık (cheating) ve şüpheli işlemleri bildirmeme suçlarından mahkûm etti. Ağustos 2023 vakası on mahkûmiyete, 940 milyon Singapur dolarını aşan müsaderelere, Ekim 2024’te bir Bakanlıklar Arası Komite raporuna ve kara para aklamaya karşı yeni mevzuata yol açtı. Temmuz 2025’te MAS, dokuz kuruluşa toplam 27,45 milyon Singapur doları uzlaşma cezası verdi. MAS, dokuzunun da müşterilerinin servetinin kaynağına ilişkin uyarı işaretlerinin üzerine gitmediğini tespit etti.
Notlar
- Ressos, Genève, place financière internationale, H. Kısım, IV. Bölüm, « Les affaires qui ont marqué la place » kısmı; FINMA’nın 1MDB ile bağlantılı olarak BSI’ye karşı verdiği 24 Mayıs 2016 tarihli karar ve Falcon’a karşı 11 Ekim 2016 tarihli FINMA duyurusu hakkında. ↩
Yalnızca genel bilgi amaçlıdır. Bu makale hukuki veya vergisel danışmanlık niteliği taşımaz, somut bir olaya ilişkin danışmanlığın yerini tutmaz ve avukat-müvekkil ilişkisi kurmaz. Makale, Ekim 2026 itibarıyla hukuki durumu yansıtır.