Uygunluk ve yeterlilik ile Singapur’da yerleşik yönetim şartı
Singapur Para Otoritesi (MAS), Guidelines on Fit and Proper Criteria’yı (Uygunluk ve Yeterlilik Kriterleri Rehberi) her başvuru sahibine, kontrol eden kişiye, yöneticiye (director) ve icra başkanına uygular. Kriterler dürüstlük, doğruluk ve itibar, yetkinlik ve kapasite ile mali sağlamlığı kapsar.1 Soru formu on yıl geriye gider. Herhangi bir ülkedeki düzenleyici soruşturmaları, görev yasaklarını, iflasları ve hukuk mahkemesi kararlarını sorar. Sektörün daha önceki, düzenlenmemiş döneminde geçmişi olan kurucular, bağlantılı oldukları her eski borsa, fon veya token projesi ve bu girişimlerdeki müşteri kayıpları hakkında ayrıntılı sorular beklemelidir. Açıklamasıyla birlikte yapılan dürüst ve eksiksiz bir beyan atlatılabilir. MAS’ın ortaya çıkardığı bir eksiklik ise genellikle hem başvuru hem de kişinin düzenleyici nezdindeki gelecekteki şansı için ölümcüldür.
Uygunluk şartları ayrıca Singapur’da daimi bir işyeri veya kayıtlı merkez ile yerleşiklik şartını karşılayan bir yönetim kurulunu gerektirir. Başvuru sahibinin, Singapur vatandaşı veya daimî oturma izni sahibi en az bir icracı yöneticisi olmalıdır. Alternatif olarak, bu statüye sahip icracı olmayan bir yönetici ile birlikte Employment Pass (nitelikli çalışan izni) sahibi en az bir icracı yönetici de yeterlidir.2 MAS, DPT lisans sahipleri için uygulamada daha ileri gider. İcra başkanının, uyum görevlisinin ve saklama fonksiyonu başkanının Singapur’da yerleşik olmasını ve lisans sahibi tarafından istihdam edilmesini bekler. Saklama kontrollerinin Singapur’da bulunması şartı bu beklentiyi pekiştirir.
Müvekkil sorusu
“Grubumuzun baş uyum görevlisi Zug’da oturuyor ve tüm şirketleri denetliyor. Aynı zamanda Singapur uyum görevlisi de olabilir mi?” Singapur görevlisinin bağlı olduğu bir grup fonksiyonunun başında bulunabilir. Ancak Singapur’daki lisans sahibinin, Singapur AML programı üzerinde yetkili ve Singapur yönetim kuruluna doğrudan erişimi olan, Singapur’da yerleşik kendi uyum görevlisi olmalıdır. MAS, Şüpheli İşlem Bildirim Ofisi’ne (Suspicious Transaction Reporting Office) şüpheli işlem bildirimlerini kimin yaptığını, MAS’ın sorularını gün içinde kimin cevapladığını ve bir işlemi kimin durdurabileceğini soracaktır. Sekiz saat dilimi uzaktaki bir uyum görevlisi bunları düzenleyiciyi tatmin edecek şekilde yapamaz. Aynı cevap ters yönde de geçerlidir: Bir Singapur grubu İsviçre’de bir SRO üyesi veya FinIA lisansı sahibi kurduğunda İsviçre öz düzenleme kuruluşu, İsviçre’de yerleşik bir AML görevlisi isteyecektir (bkz. F. Kısım, VIII. Bölüm).
Notlar
- MAS, Guidelines on Fit and Proper Criteria (FSG-G01), paragraf 1 ila 14 ve açıklama yükümlülüklerine ilişkin ekler. ↩
- MAS, “Standard Payment Institution Licence”, mas.gov.sg, yönetim kurulu yapısına ilişkin uygunluk bölümü (Singapur vatandaşı veya daimî oturma izni sahibi bir icracı yönetici ya da bu statüye sahip icracı olmayan bir yönetici ile Employment Pass sahibi bir icracı yönetici). ↩
Yalnızca genel bilgi amaçlıdır. Bu makale hukuki veya vergisel danışmanlık niteliği taşımaz, somut bir olaya ilişkin danışmanlığın yerini tutmaz ve avukat-müvekkil ilişkisi kurmaz. Makale, Ekim 2026 itibarıyla hukuki durumu yansıtır.