Dördüncü eksen: kara paranın aklanmasının önlenmesine ilişkin yükümlülükler ve transfer kuralı

PDF sürümünü okuyun (4 sayfa)

Her iki merkez de sanal varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarını tam olarak uygular ve bunu çoğu ülkeden daha önce yapmıştır. Farklar mimaride ve eşiklerde yatar. İsviçre, ihtiyati denetime tabi olmayan aracıların kara paranın aklanmasının önlenmesi bakımından denetimini SRO’lar üzerinden yürütür. FINMA ise SRO’ları ve doğrudan denetlenen kuruluşları denetler. Yükümlülükler GwG/AMLA’dan, Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Yönetmeliği’nden (GwV/AMLO) ve FINMA’nın GwV-FINMA/AMLO-FINMA yönetmeliğinden doğar. Kripto ile itibari para arasında veya kripto varlıklar arasındaki arızi döviz işlemlerinde kimlik tespiti eşiği otuz günde 1.000 CHF’dir. Bu eşik, FINMA’nın GwV-FINMA/AMLO-FINMA revizyonunun ardından 2021’de 5.000 CHF’den indirilmiştir.¹ Transfer kuralı (travel rule), GwV-FINMA/AMLO-FINMA md. 10 yoluyla uygulanır. FINMA bu hükmü 2019’dan beri, barındırılmayan cüzdanlara veya bu cüzdanlardan yapılan transferlerde aracının müşterinin harici cüzdan üzerindeki kontrolünü teknik araçlarla doğrulamasını gerektirecek şekilde yorumlamaktadır. İsviçre’de transfer kuralı için asgari tutar eşiği yoktur.²

Singapur doğrudan MAS aracılığıyla denetim yapar. DPT hizmet sağlayıcılarının yükümlülükleri MAS Notice PSN02 bildiriminde ve rehberinde düzenlenmiştir. Bildirim yükümlülüğü bakımından bunları 1992 tarihli Yolsuzluk, Uyuşturucu Kaçakçılığı ve Diğer Ağır Suçlar (Suç Gelirlerinin Müsaderesi) Kanunu (CDSA) tamamlar. PSN02, her iş ilişkisi ve geçerli eşiği aşan arızi işlemler için müşteri durum tespiti (CDD) gerektirir. Yüksek riskli müşteriler için güçlendirilmiş tedbirler uygulanır. Değer transferi gereklilikleri, tüm DPT transferleri için transfer kuralını uygular. S$1.500’ün üzerinde gönderen ve alıcıya ilişkin tam bilgi, bu tutarın altında ise sınırlı bilgi gerekir.³ Barındırılmayan cüzdanlar için PSN02, hizmet sağlayıcının riski değerlendirmesini ve riskle orantılı tedbirler uygulamasını şart koşar. Uygulamada bu, cüzdan taraması ve daha yüksek tutarlarda sahiplik doğrulaması anlamına gelir.

Her iki merkezde faaliyet gösteren bir grup için önemli olan sınır ötesi husus, “gün doğumu” (sunrise) sorunudur. Herhangi bir transferden önce barındırılmayan bir cüzdan üzerindeki kontrolü doğrulamak zorunda olan İsviçreli bir aracı, riske dayalı yaklaşım uygulayan Singapurlu bir karşı tarafla karşılaşır. Transfer kuralı verilerini iletmek zorunda olan Singapurlu bir MPI ise OpenVASP veya TRP protokolünü kullanan İsviçreli karşı taraflarla karşılaşır. Grubun tek bir protokole ve tek bir veri standardına ihtiyacı vardır. Ortak politikada daha sıkı kural belirleyici olmalıdır. L. Kısım, VIII. Bölüm, böyle bir politikanın nasıl yazıldığını açıklar.

Notlar

1. GwV-FINMA/AMLO-FINMA md. 51a (SR 955.033.0), 1 Ocak 2021’de yürürlüğe girdi; FINMA’nın 2020 tarihli GwV-FINMA/AMLO-FINMA kısmi revizyonuna ilişkin açıklayıcı raporu. Bkz. F. Kısım, III. Bölüm. ↩
2. GwV-FINMA/AMLO-FINMA md. 10; FINMA’nın blokzincir üzerindeki ödemelere ilişkin 26 Ağustos 2019 tarihli 02/2019 sayılı Rehberi (Guidance 02/2019). Bkz. F. Kısım, IV. Bölüm. ↩
3. MAS Notice PSN02 on Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, Digital Payment Token Service, 30 Haziran 2026 itibarıyla yürürlükteki hâliyle 6. ve 13. paragraflar; Guidelines to MAS Notice PSN02. Bkz. L. Kısım, II. ve III. Bölümler. ↩

Yalnızca genel bilgi amaçlıdır. Bu makale hukuki veya vergisel danışmanlık niteliği taşımaz, somut bir olaya ilişkin danışmanlığın yerini tutmaz ve avukat-müvekkil ilişkisi kurmaz. Makale, Ekim 2026 itibarıyla hukuki durumu yansıtır.